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Los CFDs o contratos por diferencia son aquellos que te permiten intercambiar la diferencia en el valor de un activo en particular desde el momento en que abres un contrato hasta el momento en que lo cierras. En pocas palabras, obtienes tu ganancia de la diferencia en los precios de los activos financieros.
Con estos contratos, puedes operar índices, acciones, futuros, materias primas, divisas – básicamente, cualquier cosa. El precio de un CFD es el precio del activo, y si el precio del activo sube, también lo hace el precio del CFD. La principal característica del trading de CFDs es que en realidad no posees el activo: si operas con oro o petróleo, no los tienes físicamente.
Es importante tener en cuenta que cuando operas con CFDs, no operas con activos reales. Más bien, especulas sobre el precio del activo en cuestión.
Con los CFDs, opera con un número particular de unidades. Tienes dos opciones.
Lo principal de los CFDs es que son productos apalancados. El apalancamiento es la relación entre la cantidad de dinero que depositas y la cantidad que realmente puedes usar en el trading. Supongamos que, si el apalancamiento es 1:100, significa que puedes operar con órdenes 100 veces más grandes que tu depósito.
En otras palabras, cuando se trata de CFDs, debes depositar un pequeño porcentaje del valor real del activo, lo que significa que no tienes que depositar varios miles de dólares para acceder al trading de oro, cuya onza vale $1.790 . El depósito inicial que utilizas para abrir una posición de CFDs se denomina margen.
Por ejemplo, deseas comprar un CFD por 10 onzas de oro. Teniendo en cuenta que el oro se cotiza actualmente a $1.790 por onza, el monto total del CFD asciende a $17.900. Pero si utilizas un apalancamiento de 1:100, solo tendrás que pagar $179 de tu bolsillo. Y si el precio del oro sube, digamos, a $1.800 por onza, obtendrás una ganancia de $100. Dado que tu depósito inicial fue de solo $179, este es un gran resultado.
Es una excelente ventaja si no tienes una suma inicial significativa para invertir en el trading. Sin embargo, recuerda que aunque operar con apalancamiento y margen aumenta tus potenciales ganancias, también te expone a mayores riesgos y pérdidas más significativas.
En primer lugar, participar en cualquier tipo de trading es bastante arriesgado. Pero, en general, esta estrategia de trading es recomendable solo para traders profesionales y experimentados. Claro, operar con CFDs es bastante rentable. Pero con las altas ganancias vienen los altos riesgos. Esos riesgos dependen principalmente del tipo de activo que elijas para tu CFD, si es volátil o no y cómo la situación global puede reflejarse en su precio. También es importante recordar que aunque operar con apalancamiento es una excelente manera de ganar más dinero, también puedes terminar con una gran deuda si tu operación sale mal.
Por lo tanto, podemos decir que el trading de CFDs es un tipo de trading muy avanzado y requiere una comprensión clara de cómo funciona el mercado y la capacidad de analizar y predecir las fluctuaciones de los precios. Operar con CFDs sin una buena estrategia y un plan de gestión de riesgos no es seguro y puede generar resultados desafortunados.
Cuando operas activos ordinarios con apalancamiento, debes proporcionar al menos el 25% del valor total de los activos que deseas poseer. Pero con el trading de CFDs, esto puede ser tan bajo como un 5%. Además, el requisito de margen mínimo puede ser incluso inferior al 1%, dependiendo del apalancamiento. Esto significa que tendrás que invertir menos dinero, pero recibirás muchas más ganancias si tu operación resulta exitosa. Solo ten en cuenta que un mayor apalancamiento conlleva mayores pérdidas si algo sale mal con tus operaciones.
El mundo del trading es cada día más grande, por lo que los CFDs ahora están disponibles en los mercados extrabursátiles (OTC) de todo el mundo. Encontrar un broker de CFDs tampoco es un problema, ya que ofrecen sus productos en todos los principales mercados y no tienes que buscar mucho para encontrar una plataforma que ofrezca servicios de trading de CFDs.
Si prefieres vender en corto, es posible que hayas encontrado mercados que lo prohíban. Algunos mercados también hacen que los traders tomen prestado un activo primero antes de permitir que lo vendan. Pero con los CFDs no tendrás este problema porque en realidad no posees el activo subyacente.
Los brokers de CFDs rara vez cobran tarifas o comisiones adicionales. En su mayoría, ganan dinero con los spreads que dependen de la volatilidad del activo. Pero, como regla, estos brokers no acostumbran sorprender a los traders con tarifas inesperadas e injustificadas.
Los brokers de CFDs no imponen límites a la cantidad de operaciones que un trader puede realizar en un día, ni tienen un requisito de capital mínimo para el trading intradía. Puedes operar todo lo que quieras todos los días, siempre que tu cuenta tenga el depósito mínimo requerido.
Existe una amplia variedad de activos disponibles para el trading de CFDs, desde acciones y divisas hasta petróleo y oro. Esto ayuda a diversificar los portafolios de los traders y proporciona una alternativa a los mercados tradicionales.
A diferencia de los mercados tradicionales que requieren que los traders paguen tarifas, comisiones, regulaciones y otros costos, los traders de CFD stienen que pagar el spread al entrar y salir de sus posiciones. Esto no permite que los traders ganen dinero con los pequeños movimientos y también disminuye la cantidad de ganancias que pueden obtener de las operaciones exitosas. Los spreads también aumentan ligeramente la cantidad de pérdida que sufren por operaciones fallidas. Los costos de los spreads son la principal fuente de ingresos para estos brokers, por lo que debes recordarlos al decidir tu estrategia de trading.
El trading de CFDs es un negocio bastante arriesgado. Como ya hemos mencionado, existen riesgos de apalancamiento. Si bien el apalancamiento te ayuda a obtener mayores ganancias, también puede endeudarte mucho si tu operación no tiene éxito. También existe el riesgo de recibir una llamada de margen si no mantienes tu cuenta de margen. Si no tienes cuidado, tu broker puede cerrar tus posiciones, dejándote potencialmente con muchas pérdidas. Y si el mercado es inestable, es posible que incluso las herramientas de gestión de riesgos no te protejan. Por lo tanto, es muy importante estar siempre atento a tus operaciones con CFDs.
Digamos que una acción X cotiza actualmente a $11 por acción. Deseas comprar 1.000 CFDs porque esperas que el precio suba en un futuro próximo. Para ello, decides utilizar apalancamiento. Tu broker ofrece un apalancamiento de 1:100 con un requisito de margen inicial del 1%. Esto significa que solo tienes que depositar $110 en tu cuenta (1.000 unidades x $11 x 1%).
Digamos que tu predicción se hace realidad y ahora cada acción X se puede vender a $11,4. Después de cerrar tu posición, obtienes una ganancia de $400. Por supuesto, también se te cobra un 0,1% cuando abres o cierras tus posiciones, por lo que debes pagar $11 y $11,4 (1.000 unidades x precio x 0,1%) de tus ganancias. Al final, lograste convertir tu depósito inicial de $110 en $377,6.
Sí, y bastante. Pero si decides operar con CFDs, no olvides los riesgos potenciales. No es una estrategia segura para principiantes, por lo que debes adquirir mucha experiencia antes de comprometerte con ella.
Operar contratos por diferencia es una excelente manera de ingresar al mercado sin una inversión inicial significativa. Debes recordar las trampas que se encuentran debajo de un gran apalancamiento, pero con un enfoque cuidadoso, los CFDs pueden ser un gran plus para tus finanzas. Revisa la lista de activos CFDs disponibles en las especificaciones del contrato.