Previsões de IA para ações: 7 ações promissoras para comprar em 2025

O uso da inteligência artificial (IA) em investimentos levou a transformações na negociação de ações. A IA revolucionou a análise dos mercados financeiros, facilitando a tomada de decisões dos investidores e melhorando a precisão das previsões. Neste artigo, você explorará as previsões de IA para ações e como analisar ações potenciais para comprar com o ChatGPT.

IA nos investimentos

A tendência crescente nas pesquisas na internet pela palavra-chave “inteligência artificial” é evidente, com notável impulso atribuído ao produto conhecido como ChatGPT da OpenAI.

ChatGPT, desenvolvido pela OpenAI, é um modelo de linguagem poderoso que encontrou aplicações de sucesso no setor bancário, lidando com grandes volumes de dados, processando informações de clientes e conduzindo análises.

Essa rede neural pode auxiliar na avaliação de riscos e no desenvolvimento de estratégias financeiras, analisando dados financeiros da empresa e oferecendo recomendações. A aplicação do ChatGPT em corretoras, como a conhecida Robinhood, confirma a eficácia desta abordagem. Pesquisadores da Coreia do Sul também conduziram estudos que amparam o uso bem-sucedido do ChatGPT na formação de estratégias de investimento.

Como usar IA para consultoria de investimento em 3 etapas

Avalie as ações

Quando você aborda o ChatGPT com uma solicitação de análise de investimento específica, a resposta da IA geralmente é a seguinte:

ChatGPT

Não tenho acesso a dados em tempo real e não posso fornecer previsões precisas sobre movimentos de preços de curto prazo, incluindo para ações da NVIDIA (NVDA). É recomendado basear as decisões de investimento em pesquisas completas, considerando seus objetivos de investimento e compreendendo os riscos associados.

No entanto, existe uma maneira de contornar essas restrições.

Imagine que você deseja receber uma visão geral de diversas empresas e seus setores, como Microsoft, Oracle, TSMC, Snowflake Inc., IBM e Baidu. Você deve formular sua solicitação da seguinte maneira:

Microsoft Corporation (MSFT):

• Pontos fortes: A Microsoft é uma empresa líder em tecnologia que oferece vários produtos e serviços, incluindo software, serviços em nuvem e hardware. A sua forte posição financeira, o crescimento consistente das receitas e a ampla distribuição de produtos contribuem para a sua estabilidade.
• Riscos: A concorrência no setor tecnológico é intensa e a Microsoft enfrenta desafios de outros grandes players. Além disso, a avaliação das suas ações pode ser sensível a alterações nas condições econômicas mais amplas.

Oracle Corporation (ORCL):

• Pontos fortes: A Oracle é bem conhecida nos mercados de software corporativo e computação em nuvem. A empresa tem uma reputação de longa data por seus sistemas de gerenciamento de banco de dados e soluções de software empresarial.
• Riscos: O cenário tecnológico é dinâmico e a Oracle enfrenta a concorrência de players novos e tradicionais. A mudança para serviços em nuvem também poderá impactar a demanda pelos produtos de software tradicionais da Oracle.

Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited (TSMC):

• Pontos fortes: A TSMC é um player crucial na indústria de fabricação de semicondutores, prestando serviços a uma ampla gama de clientes. A crescente demanda por tecnologias avançadas de semicondutores é um bom presságio para a TSMC.
• Riscos: A indústria de semicondutores é cíclica e sensível às condições econômicas globais. Fatores geopolíticos e potenciais interrupções na cadeia de abastecimento também influenciam os negócios da TSMC.

Snowflake Inc (SNOW):

• Pontos fortes: Snowflake é uma empresa especializada em armazenamento de dados em nuvem e sua plataforma é conhecida por sua escalabilidade e flexibilidade. A crescente importância da análise de dados e da computação em nuvem apresenta oportunidades de crescimento para a Snowflake.
• Riscos: A Snowflake opera num mercado competitivo e as expectativas dos investidores podem influenciar a sua avaliação. O desempenho financeiro da empresa também depende da adoção global de tecnologias na nuvem.

International Business Machines Corporation (IBM):

• Pontos fortes: A IBM é uma empresa de tecnologia com vasta experiência e um portfólio diversificado, incluindo serviços em nuvem, inteligência artificial e soluções corporativas. A empresa tem forte presença em serviços de TI.
• Riscos: A IBM tem enfrentado desafios na adaptação a cenários tecnológicos em rápida mudança. O crescimento da receita da empresa deve ser mais consistente e competir com players novos e tradicionais.

Baidu Inc (BIDU):

• Pontos fortes: A Baidu é uma participante significativa na indústria tecnológica chinesa, particularmente em serviços de internet e inteligência artificial. A empresa ocupa posições de liderança em pesquisas online na China.
• Riscos: A Baidu opera num mercado fortemente regulamentado e competitivo. As alterações regulamentares na China, bem como as condições econômicas globais, podem impactar o desempenho da empresa. Além disso, os investimentos da Baidu em novas tecnologias podem levar algum tempo para gerar lucros significativos.

Riscos comuns:

• Condições econômicas e de mercado: Todas estas empresas são influenciadas por condições econômicas mais amplas e tendências de mercado.
• Mudanças tecnológicas: Os rápidos avanços tecnológicos podem afetar a relevância dos produtos e serviços oferecidos por essas empresas.
• Riscos regulatórios: As empresas que operam em diferentes regiões estão sujeitas a alterações regulatórias que impactam suas operações e desempenho financeiro.
• Concorrência: Cada empresa enfrenta concorrência no seu setor e a dinâmica do mercado pode influenciar o seu market share e rentabilidade.

É crucial observar que investir sempre traz riscos, e é aconselhável procurar um consultor financeiro e realizar pesquisas completas antes de tomar qualquer decisão de investimento. Além disso, manter-se informado sobre os últimos desenvolvimentos em empresas e setores é crucial para fazer escolhas de investimentos embasadas.

Identifique os principais indicadores

Recomendamos o uso de dados de relatórios financeiros também para uma análise mais detalhada. O próximo passo é perguntar sobre os principais indicadores para se concentrar.

Ao tomar uma decisão de investimento, é importante considerar uma variedade de indicadores da empresa para obter uma compreensão abrangente da sua saúde financeira, potencial de crescimento e desempenho global. Aqui estão alguns dos principais indicadores para focar:

1. Receita e crescimento da receita:

• Veja a receita total da empresa e como ela vem crescendo ao longo do tempo. O crescimento consistente da receita costuma ser um sinal positivo.

2. Lucro e lucro por ação (earnings per share - EPS):

• Examine o lucro líquido e o EPS da empresa. Lucros positivos e crescentes são essenciais para a sustentabilidade a longo prazo.

3. Margens de lucro:

• Analise as margens de lucro bruto, operacional e líquido. Margens mais altas indicam eficiência e lucratividade.

4. Níveis de endividamento e relação dívida-patrimônio:

• Avalie os níveis de endividamento da empresa e sua capacidade de administrar dívidas. Geralmente é preferível uma relação dívida-patrimônio mais baixa.

5. Fluxo de dinheiro:

• Avalie o fluxo de caixa operacional. O fluxo de caixa positivo é crucial para as operações e investimentos do dia a dia.

6. Retorno sobre o patrimônio (ROE) e retorno sobre ativos (ROA):

• O ROE mede quão bem uma empresa gera retornos para seus acionistas, enquanto o ROA indica a eficiência na utilização de ativos.

7. Dividend yield e taxa de pagamento:

• Se você estiver interessado em ações que pagam dividendos, verifique o dividend yield e a taxa de pagamento. Dividendos sustentáveis são importantes.

8. Valor contábil:

• Compare o valor de mercado da ação com seu valor contábil. Isso pode fornecer insights sobre se a ação está sobrevalorizada ou subvalorizada.

9. Índice Preço/Lucro (P/L):

• Considere o índice P/L para analisar a valorização da ação em comparação com seus lucros. Um P/L mais baixo pode indicar uma valorização mais atraente.

Analise relatórios financeiros

Recomendamos o uso de dados de relatórios financeiros também para uma análise mais detalhada. Com acesso a dados públicos, como relatórios financeiros de empresas na plataforma TradingView, você pode enviar as informações para a IA e analisá-las adequadamente.

Encontre uma ação na plataforma, vá para Finanças e selecione Demonstrativos para ver a demonstração de resultados. Copie esses dados e coloque no ChatGPT.

Com base nos dados fornecidos, a IA irá gerar um resumo destacando os pontos principais. Ela também pode organizar essas informações em uma tabela.

Receba uma visão geral

Após concluir as etapas anteriores, a IA fornece uma visão geral do ativo. Aqui está um exemplo de compartilhamento da NVIDIA:

Receita total:

• A receita total da NVIDIA mostrou um crescimento significativo, atingindo USD 44,87 bilhões no último período relatado (TTM).
• O crescimento anual tem sido impressionante, com um aumento de 205,51% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Lucro bruto:

• O lucro bruto seguiu uma tendência positiva, ficando em USD 31,34 bilhões (TTM).
• O crescimento anual do lucro bruto é notável, com aumento de 321,78%.

Receita operacional:

• A receita operacional teve um crescimento substancial, atingindo USD 20,61 bilhões (TTM).
• A taxa de crescimento anual é notável, com um aumento de 1.633,28% em relação ao ano anterior.

Receita líquida:

• A receita líquida tem apresentado crescimento consistente, atingindo USD 18,89 bilhões (TTM).
• A taxa de crescimento anual é impressionante, com um aumento de 1.259,26% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Lucro por ação (EPS):

• Tanto o EPS básico quanto o diluído demonstraram forte crescimento, apresentando tendências positivas na lucratividade da empresa.

EBITDA:

• O EBITDA teve um aumento significativo, atingindo USD 22,16 bilhões (TTM).
• A taxa de crescimento anual é substancial, com um aumento de 971,40%.

Níveis de endividamento:

• A análise não fornece informações específicas sobre os níveis de endividamento. É aconselhável considerar a situação de endividamento da empresa para uma avaliação financeira abrangente.

Despesas operacionais:

• As despesas operacionais totais aumentaram, situando-se em USD 24,26 bilhões (TTM). Isso inclui custos como P&D e despesas de vendas/marketing.

Em resumo, a NVIDIA apresentou um desempenho financeiro robusto, marcado por um crescimento substancial de receitas e lucros. O foco da empresa em tecnologias inovadoras e o forte posicionamento no mercado contribuem para as suas perspectivas financeiras positivas. No entanto, os investidores também devem considerar fatores como tendências da indústria, cenário competitivo e quaisquer riscos potenciais associados ao mercado de semicondutores.

Observe que as decisões de investimento devem ser tomadas com base em uma análise minuciosa de vários fatores, e é recomendável consultar profissionais financeiros antes de fazer escolhas de investimento.

Como você pode ver, o ChatGPT considera esse ativo altamente promissor para investimento. No entanto, ainda não ignorou os riscos potenciais que devem ser considerados.

Perspectivas do mercado pela IA para 2025

Vamos ter uma visão geral financeira mais detalhada dos gigantes da tecnologia: Microsoft, Oracle, TSMC, Snowflake Inc, IBM e Baidu. Usamos a inteligência artificial em relatórios de empresas, conforme instruções acima:

Microsoft

1. Receita total: USD 56,52 bilhões, crescimento de 12,76%.
2. Lucro bruto: USD 40,22 bilhões, crescimento de 15,99%.
3. Lucro operacional: USD 26,89 bilhões, crescimento de 24,99%.
4. Lucro líquido: USD 22,29 bilhões, crescimento de 26,97%.
5. Lucro por ação (EPS): forte crescimento dos lucros primários e diluídos.
6. EBITDA: USD 30,82 bilhões, crescimento de 26,77%.
7. Despesas operacionais: USD 29,62 bilhões.

Oracle

1. Receita total: USD 51,63 bilhões, crescimento de 8,17%.
2. Lucro bruto: USD 33,84 bilhões, crescimento de 13,73%.
3. Lucro operacional: USD 14,90 bilhões, crescimento de 22,11%.
4. Lucro líquido: USD 10,14 bilhões, crescimento de 43,77%.
5. Lucro por ação (EPS): crescimento positivo do EPS.
6. EBITDA: USD 21,07 bilhões, crescimento de 14,55%.
7. Despesas operacionais: USD 36,73 bilhões.

TSMC

1. Receita total: USD 38,17 bilhões, redução de 0,44%.
2. Lucro bruto: USD 20,92 bilhões, redução de 10,55%.
3. Lucro operacional: USD 17,05 bilhões, redução de 12,86%.
4. Lucro líquido: USD 15,52 bilhões, redução de 11,82%.
5. Lucro por ação (EPS): USD 0,07, redução de 12,50%.
6. EBITDA: USD 26,04 bilhões, redução de 1,87%.
7. Despesas operacionais: USD 21,12 bilhões, redução de 5,49%.

Snowflake Inc

1. Receita total: USD 734,17 milhões, crescimento de 31,80%.
2. Lucro bruto: USD 1,72 bilhão, crescimento de 38,89%.
3. Lucro operacional: USD -260,62 milhões, redução de 26,50%.
4. Lucro líquido: USD -214,25 milhões, redução de 6,63%.
5. Lucro por ação (EPS): básico USD -0,65, redução de USD 3,65%.
6. EBITDA: USD -228,15 milhões, redução de 29,64%.
7. Despesas operacionais: USD 994,80 milhões.

IBM

1. Receita total: USD 61,17 bilhões, crescimento de 4,57%.
2. Lucro bruto: USD 32,98 bilhões, crescimento de 8,78%.
3. Lucro operacional: USD 8,93 bilhões, crescimento de 48,35%.
4. Lucro líquido: USD 6,92 bilhões, crescimento anual não especificado.
5. Lucro por ação (EPS): lucro por ação positivo, crescimento específico não fornecido.
6. EBITDA: USD 13,31 bilhões, crescimento não especificado.
7. Despesas operacionais: USD 52,24 bilhões.

Baidu

1. Receita total: USD 18,80 bilhões, crescimento de 0,11%.
2. Lucro bruto: USD 9,66 bilhões, crescimento de 5,53%.
3. Lucro operacional: USD 2,98 bilhões, crescimento anual não especificado.
4. Lucro líquido: USD 3,21 bilhões, crescimento anual não especificado.
5. Lucro por ação (EPS): lucro por ação positivo, crescimento específico não fornecido.
6. EBITDA: USD 4,02 bilhões, crescimento não especificado.
7. Despesas operacionais: USD 15,82 bilhões.

Considerações comuns para todas as empresas:

• Condições econômicas e de mercado: Todas estas empresas são influenciadas por condições econômicas mais amplas e tendências de mercado.
• Mudanças tecnológicas: O ritmo acelerado dos avanços tecnológicos pode afetar a relevância dos seus produtos e serviços.
• Riscos regulatórios: Operar em diferentes regiões expõe as empresas a mudanças regulatórias, afetando suas operações e desempenho financeiro.
• Concorrência: Cada empresa enfrenta concorrência no seu setor e a dinâmica do mercado pode influenciar o seu market share e rentabilidade.

Resumo

Hoje descobrimos como a IA prevê o futuro das empresas com base em dados públicos. É importante enfatizar que, embora a revisão de instrumentos financeiros utilizando IA para realizar previsões de ações possa facilitar o desenvolvimento de uma estratégia financeira, a tomada de decisões de trading bem informadas ainda requer uma investigação individual minuciosa e uma análise cuidadosa das condições atuais do mercado.

Dúvidas

Quais ações investir em 2025?

Preste muita atenção nas empresas que investem ativamente no desenvolvimento de IA. Os fabricantes de chips e os desenvolvedores de software se beneficiarão diretamente da crescente demanda por IA.

As empresas que estão implementando a IA podem esperar um aumento das receitas através da melhoria da eficiência e do aumento das vendas relacionadas a produtos otimizados para utilização da IA, juntamente com melhores estratégias de distribuição e marketing.

Em nossa opinião, as três principais empresas são as seguintes:

Microsoft: Uma empresa engajada no desenvolvimento e suporte de softwares para computadores pessoais. Também é líder em computação em nuvem, possibilitando a criação e manutenção de aplicações corporativas.

Taiwan Semiconductor (TSMC): A maior fábrica de semicondutores do mundo, especializada na fabricação terceirizada de semicondutores para grandes empresas de tecnologia, incluindo Microsoft e NVIDIA.

NVIDIA: A maior desenvolvedora de chips do mundo sem fabricação própria. Os chips da NVIDIA são usados em consoles de jogos, veículos autônomos e tradicionais, serviços em nuvem e centrais de processamento de dados.

Quais são as 3 principais ações para comprar agora, segundo a IA?

Com base nos dados financeiros fornecidos, aqui está uma classificação subjetiva das 3 principais empresas, segundo a IA, para investir entre Microsoft, Oracle, TSMC, Snowflake Inc, IBM e Baidu:

Microsoft (MSFT):

• A Microsoft se destaca com um crescimento forte e consistente em diversas métricas financeiras, incluindo receita total, lucro bruto, lucro operacional e líquido. O portfólio bem diversificado e o desempenho consistente da empresa a tornam uma forte concorrente.

Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC):

• TSMC exibe uma estabilidade notável. Como um player importante na indústria de semicondutores, a importância estratégica da TSMC e as tendências financeiras positivas a posicionam favoravelmente.

Baidu Inc (BIDU):

• A Baidu garante uma posição entre os três primeiros com sólido crescimento do lucro líquido, especialmente no primeiro e segundo trimestres de 2023. Ser um player expressivo na indústria de tecnologia chinesa aumenta sua importância.

Qual será o preço das ações que contam com IA em 2025?

A previsão de preços de ações específicas para empresas com investimento em IA em 2025 é inerentemente incerta devido aos fatores que influenciam o mercado de ações, incluindo condições econômicas, avanços tecnológicos, regulamentações e desempenho individual da empresa. Espera-se um crescimento contínuo do setor de IA, impulsionado pela sua ampla aplicação na indústria.

As empresas líderes em inovação em IA podem experimentar uma maior procura pelas suas ofertas. Os avanços tecnológicos, como em machine learning e robótica, remodelarão o cenário competitivo, favorecendo as empresas na liderança da inovação. A adaptação às estruturas regulamentares em evolução, especialmente no que diz respeito à privacidade de dados e à ética da IA, é fundamental para a resiliência operacional. Monitorar eventos globais e condições econômicas e ficar atento ao desempenho individual da empresa são fatores essenciais para investir em ações que contam com IA.

2025 será um bom ano para o mercado de ações?

O desempenho do mercado de ações em 2025 dependerá de uma complexa interação de fatores. As condições econômicas, os lucros empresariais, as taxas de juro, os eventos geopolíticos, os avanços tecnológicos, o sentimento dos investidores e os eventos globais imprevistos contribuem para a dinâmica do mercado. A saúde financeira, a rentabilidade empresarial e a estabilidade global serão provavelmente importantes determinantes.

No entanto, a previsão dos resultados do mercado permanece inerentemente incerta, enfatizando a importância da diversificação, da análise de potenciais ações para comprar, da tomada de decisões bem informadas e da consideração da tolerância ao risco individual para os investidores que navegam no cenário dinâmico do mercado de ações.