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A taxa de crescimento anual composta (CAGR, em inglês) é um dos métodos mais precisos para calcular e definir os retornos de um investimento em certo período.
A taxa de crescimento anual composta não representa a taxa de retorno exata. Na verdade, ela deve ser vista como um número representativo. A CAGR é um número que mostra o ritmo no qual o investimento teria valorizado se tivesse crescido à mesma taxa, ano após ano. Isso supondo que os lucros foram reinvestidos no fim de cada ano. Há quem diga que não é real um investimento que cresce à mesma taxa todos os anos, e isso está certo! A CAGR costuma ser usada para suavizar flutuações nos retornos e ter um entendimento melhor.
CAGR = ((valor no final / valor no no começo)1 / número de anos - 1) x 100
Digamos que uma pessoa qualquer investiu US$ 10.000 em uma carteira de ações com os seguintes retornos:
Vamos calcular a CAGR usando a fórmula acima.
CAGR = ((US$19.000 / US$10.000) 1/3 - 1) x 100 = 23,86%
A taxa de crescimento anual composto de 23,86% nos três anos de investimento permite que o investidor avalie o desempenho prévio, compare as opções para o capital e faça previsões para o valor futuro do investimento.