ประเภททั่วไปของการลงทุนที่ควรทราบ

มันง่ายมากที่มือใหม่จะหลงทางในโลกของการลงทุน หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม ETS และอื่น ๆ เราจะมาพูดคุยกันถึงแต่ละประเภทของสินทรัพย์ที่เป็นที่รู้จักกันดี เพื่อให้คุณสามารถเลือกตัวเลือกที่เหมาะกับคุณมากที่สุดได้

ประเภทหลัก ๆ ของการลงทุนมีอะไรบ้าง?

การลงทุนมีหลากหลายรูปแบบและขนาด แต่โดยทั่วไปแล้ว คุณสามารถแบ่งออกได้เป็นสามประเภทหลัก ๆ

1. ตราสารทุน: นักลงทุนซื้อหุ้นในบริษัท

2. ตราสารหนี้: รัฐบาลหรือองค์กรกู้ยืมเงิน และผู้ให้กู้จะได้รับดอกเบี้ยและการชำระเงินต้นเป็นประจำ

3. เงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสด: นอกเหนือจากเงินสดแล้ว สิ่งเหล่านี้ได้แก่ บัญชีเงินฝากกระแสรายวัน บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ หรือบัญชีตลาดเงิน

ประเภททั่วไปของหลักทรัพย์

กองทุนรวม

กองทุนรวมเป็นประเภทของตราสารการลงทุนที่เป็นที่รู้จักกันมากที่สุดประเภทหนึ่ง ผู้คนจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวม ลงทุนในพอร์ตกระจายความเสี่ยงของหุ้น พันธบัตร หรือหลักทรัพย์อื่น ๆ กองทุนรวมมักจะได้รับการดำเนินการโดยผู้จัดการมืออาชีพมากกว่านักลงทุนเอง ผู้จัดการจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะซื้อหรือขายสินทรัพย์ใดบ้างตามเป้าหมายของกองทุน

ประเภทหลัก ๆ ของกองทุนรวม ได้แก่:

• กองทุนรวมตราสารทุน— คุณสามารถใช้สิ่งเหล่านี้เพื่อลงทุนในหุ้น

• กองทุนดัชนี — กองทุนที่บริหารแบบเฉื่อย ๆ ซึ่งสะท้อนถึงดัชนีตลาดบางรายการ (เช่น S&P 500 เป็นต้น)

• กองทุนตราสารหนี้ — มุ่งเน้นไปที่ตราสารหนี้ที่สร้างรายได้และโดยทั่วไปมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนรวมตราสารทุน

• กองทุนตลาดเงิน — เกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินทรัพย์ระยะสั้น

เหตุใดจึงควรเลือกกองทุนรวม?

• ประโยชน์หลัก ๆ ของหลักทรัพย์ประเภทนี้คือการกระจายความเสี่ยง โดยแทนที่จะนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในหุ้นตัวเดียว กองทุนรวมจะลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภทซึ่งจะช่วยกระจายความเสี่ยง

• ข้อดีอีกประการคือการจัดการอย่างมืออาชีพ คุณสมบัตินี้จะดึงดูดนักลงทุนมือใหม่เป็นพิเศษ ผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์จะทำการวิเคราะห์ตลาด แล้วตัดสินใจลงทุนในนามของกองทุน

• คุณสามารถซื้อหรือขายหุ้นได้ในช่วงท้ายของวันซื้อขาย ความยืดหยุ่นนี้จะช่วยให้คุณเข้าถึงเงินของคุณได้ง่าย ๆ หากคุณต้องการ

ตราสารหนี้

กำลังเลือกหลักทรัพย์ที่ให้ความสมดุลระหว่างเสถียรภาพและความเสี่ยงต่ำอยู่เหรอ? ตราสารหนี้คือหลักทรัพย์ที่เป็นคำตอบ สรุปง่าย ๆ ว่าตราสารหนี้ก็คือเงินกู้ โดยที่นิติบุคคลจะชำระคืนดอกเบี้ย และเมื่อครบกำหนด ก็จะชำระคืนตามมูลค่าที่ตราไว้ของตราสารหนี้ รัฐบาลใช้ตราสารหนี้เพื่อระดมทุนสร้างโครงสร้างพื้นฐาน และบริษัทต่าง ๆ ก็จะกู้เพื่อขยายธุรกิจของตน การลงทุนในตราสารหนี้ประเภทนี้มีความน่าเชื่อถือ แต่โดยทั่วไปแล้วจะให้ผลตอบแทนที่อาจได้รับต่ำกว่า

มีองค์ประกอบสำคัญบางประการที่คุณควรทราบ เงินต้น คือมูลค่าที่ตราไว้ดั้งเดิมของตราสารหนี้ ตราสารหนี้จะจ่ายดอกเบี้ยในอัตราคงที่ ซึ่งเรียกอีกอย่างว่า อัตราดอกเบี้ยพันธบัตร ตัวอย่างเช่น ตราสารหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรที่ 5% ของมูลค่าที่ตราไว้ 1,000 ดอลลาร์ จะต้องจ่ายดอกเบี้ย 50 ดอลลาร์ต่อปี จนถึงวันครบกำหนด ซึ่งเป็นวันที่ผู้ออกพันธบัตรต้องชำระเงินต้นคืน

ตราสารหนี้มีหลายประเภท ได้แก่

• รัฐบาล — ออกโดยรัฐบาล (เช่น พันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐฯ) โดยทั่วไปแล้วจะมีความเสี่ยงต่ำ

• องค์กร — ออกโดยบริษัทต่าง ๆ และมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลเนื่องจากความเสี่ยงที่สูงกว่า

• เทศบาล — ออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นหรือเทศบาล ซึ่งมักจะมีผลประโยชน์ทางด้านภาษี

อย่าปล่อยให้การลงทุนของคุณหยุดชะงัก มาสร้างแหล่งรายได้ที่เชื่อถือได้ด้วยกันกับ FBS!

หุ้น

หุ้น โดยพื้นฐานแล้วจะสะท้อนถึงแนวคิดเรื่องความเป็นเจ้าของ เมื่อคุณซื้อหุ้น นั่นหมายถึงคุณกำลังซื้อส่วนแบ่งของสินทรัพย์และรายได้ของธุรกิจ หุ้นเป็นสิ่งที่มักจะผุดขึ้นในใจในตอนที่เราคิดถึงวิธีการสร้างความมั่งคั่งอย่างรวดเร็วในระยะยาว แม้ว่ามันจะรวดเร็ว แต่มันก็มีความมท้าทายของตัวมันเองอย่างแน่นอน เช่น มีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในตราสารหนี้เนื่องจากความผันผวนของตลาด (ซึ่งหลีกเลี่ยงไม่ได้)

มาดูหุ้นสองประเภทหลักกัน

• หุ้นสามัญ - ให้สิทธิ์แก่ผู้ถือหุ้นในการออกเสียงและรับเงินปันผลหากบริษัทจ่ายเงินปันผลให้

• หุ้นบุริมสิทธิ์ไม่ได้ให้สิทธิในการลงคะแนนเสียง แต่ผู้ถือหุ้นจะมีสิทธิ์มากขึ้นในการเรียกร้องในสินทรัพย์

หุ้นจะมีกำไรจากส่วนทุน (กำไรที่ได้รับเมื่อมูลค่าหุ้นเพิ่มขึ้นและผู้ถือหุ้นขายไปในราคาที่สูงขึ้น) และเงินปันผล (ส่วนหนึ่งของกำไรของบริษัทที่เป็นเงินสด) ราคาหุ้นอาจมีความผันผวนขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ เช่น ผลการดำเนินงานของบริษัท ความต้องการของนักลงทุน แนวโน้มอุตสาหกรรม และสภาพแวดล้อมเศรษฐกิจโดยรวม คุณสามารถซื้อหรือขายหุ้นบนตลาดหลักทรัพย์ต่าง ๆ ได้ เช่น NYSE หรือ Nasdaq นักลงทุนสามารถซื้อขายหุ้นได้ทั้งแบบ Active หรือ Passive

กองทุนรวมดัชนี (ETFs)

คุณสามารถเปรียบเทียบกองทุนรวมดัชนีกับกลุ่มสินทรัพย์ต่าง ๆ ซึ่งอาจรวมถึงหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เช่น พันธบัตร หุ้น หรือสินค้าโภคภัณฑ์ ETF ก็มีความหลากหลายเช่นเดียวกับกองทุนรวม ความแตกต่างคือคุณสามารถซื้อขายกองทุนรวมได้เฉพาะในช่วงสิ้นวันซื้อขายเท่านั้น ส่วนกองทุนรวมดัชนี คุณสามารถซื้อขายได้ในตลาดแลกเปลี่ยนในช่วงระหว่างวันซื้อขายเช่นเดียวกับหุ้น

กองทุนรวมดัชนีอาจเน้นไปที่หุ้น (ติดตามดัชนีหรือภาคส่วนใดภาคส่วนหนึ่ง) พันธบัตร อุตสาหกรรม หรือสินค้าโภคภัณฑ์

ทำไมต้องกองทุนรวมดัชนี?

การกระจายความเสี่ยงของกองทุนรวมดัชนี้จะช่วยให้นักลงทุนได้สัมผัสตลาดขึ้นและลดความเสี่ยง โดยทั่วไปแล้วจะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมและไม่กำหนดจำนวนการลงทุนขั้นต่ำ แต่จะกำหนดเพียงราคาหุ้นหนึ่งหุ้นเท่านั้น แถมมันยังมีสภาพคล่องสูงกว่าและมีความยืดหยุ่นมากกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวม

ในทางกลับกัน เนื่องจากกองทุนรวมจะติดตามตลาดหรือบางภาคส่วน จึงทำให้มันยังคงเผชิญกับความผันผวนของตลาด บางกองทุนรวมดัชนีอาจเบี่ยงเบนเล็กน้อยจากดัชนีอ้างอิงของมันเองเนื่องจากค่าธรรมเนียม ต้นทุนการซื้อขาย หรือปัญหาสภาพคล่อง

กองทุนรวมดัชนีสามารถตอบสนองเป้าหมายการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งนักลงทุนจะใช้มันเพื่อการเติบโตทั้งในระยะยาวและระยะสั้น กองทุนรวมดัชนีที่เน้นเงินปันผลและพันธบัตรจะสร้างรายได้ได้อย่างสม่ำเสมอ

แผนการเกษียณอายุ

มาดูตัวเลือกที่พบบ่อยที่สุดสำหรับการเกษียณอายุ: แผนที่นายจ้างสนับสนุนและบัญชีเงินเกษียณส่วนบุคคล (IRA)

บริษัทบางแห่งจัดทำแผนเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างให้กับพนักงานของตน และบ่อยครั้งที่ทั้งนายจ้างและลูกจ้างก็จะร่วมกันจ่าย

• แผน 401 (k) (ในสหรัฐอเมริกา) จะช่วยให้คุณสามารถนำรายได้ก่อนหักภาษีส่วนหนึ่งไปฝากไว้ในบัญชีเงินเกษียณได้ จากนั้นคุณจะลงทุนเงินก้อนนี้ในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และกองทุนรวม

• แผน 403(b) มีลักษณะคล้ายกับแผน 401(k) แต่โดยทั่วไปจะนำเสนอโดยองค์กรไม่แสวงหากำไรและโรงเรียนรัฐบาล

• ผู้เกษียณอายุจะได้รับแผนบำนาญพร้อมรายได้รายเดือนที่แน่นอน จำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับรายได้และระยะเวลาในการทำงานก่อนเกษียณ

บัญชีเงินเกษียณส่วนบุคคล (IRA) คือบัญชีออมทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่อการเกษียณอายุโดยเฉพาะ พนักงานจะมีส่วนสนับสนุนและลงทุนในกองทุนด้วยตนเองนอกเหนือจากแผนที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง ซึ่งมีดังนี้

• iRA แบบดั้งเดิม ที่ช่วยให้คุณสามารถลงทุนรายได้ก่อนหักภาษี ลดรายได้ประจำปีที่ต้องเสียภาษี และเพิ่มการลงทุนของคุณได้โดยไม่ต้องเสียภาษี

• Roth IRA ที่มีการสมทบเงินโดยใช้รายได้หลังหักภาษี และไม่มีการหักภาษีทันที แถมรายได้ยังเติบโตโดยไม่ถูกคิดภาษีอีกด้วย

• SEP IRAs สำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ

บัตรฝากเงิน (CDs)

บัตรฝากเงิน (CDs) ถือเป็นตราสารการลงทุนที่เชื่อถือได้และอนุรักษ์นิยม มันง่ายพอ ๆ กับการฝากเงินในช่วงระยะเวลาหนึ่งแล้วรับดอกเบี้ยคงที่ อย่างไรก็ตาม หากคุณพยายามถอนเงินออกก่อนสิ้นสุดระยะเวลา คุณจะต้องจ่ายค่าปรับ

ข้อดีของบัตรฝากเงินนั้นมีความชัดเจน: มีรายได้ที่แน่นอน เงินฝากมักได้รับการประกัน และอัตราดอกเบี้ยก็สูง ในทางกลับกัน พวกมันจะมีสภาพคล่องน้อยกว่ามาก แถมยังมีความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้ออยู่เสมอ

ฝากและถอนเงินอย่างปลอดภัยกับ FBS ทำเงินตอนนี้!

ออปชั่น

ออปชั่นยังคงได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นทั่วโลกและไม่น่าแปลกใจ มันมีประโยชน์สำหรับเป้าหมายการลงทุนต่าง ๆ เช่น การจัดการความเสี่ยง การป้องกันความเสี่ยง หรือการสร้างรายได้ ออปชั่นคือหลักทรัพย์ที่ให้สิทธิ์แก่นักลงทุน (แต่ไม่มีภาระผูกพัน) ในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าภายในระยะเวลาที่กำหนด โปรดทราบว่านักลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์โดยตรง

หุ้น ดัชนี หรือสินค้าโภคภัณฑ์จะทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์อ้างอิงสำหรับสัญญาออปชั่น นักลงทุนควรซื้อหรือขายสินทรัพย์ภายในวันหมดอายุที่กำหนด มิฉะนั้น สัญญาจะถือเป็นโมฆะ ผู้ถือออปชั่นสามารถดำเนินการออปชั่น (ซื้อหรือขายสินทรัพย์) ได้ที่ราคาใช้สิทธิ์คงที่ ต้นทุนในการซื้อออปชั่นจะถูกเรียกว่าค่าพรีเมี่ยม

ออปชั่นมีอยู่สองประเภทหลัก ๆ ได้แก่

• คอลออปชั่นซึ่งเป็นเรื่องของการซื้อสินทรัพย์อ้างอิง การซื้อคอลออปชั่นซื้อถือเป็นความคิดที่ดีหากคุณเชื่อว่าราคาสินทรัพย์จะเติบโตเหนือราคาใช้สิทธิ์ก่อนสัญญาจะหมดอายุ หากเกิดเหตุการณ์นั้นขึ้น คุณสามารถซื้อสินทรัพย์นั้นได้ในราคาลด จากนั้นก็อาจขายในตลาดเพื่อทำกำไร

• ทุทออปชั่นซึ่งเป็นเรื่องของการขายสินทรัพย์อ้างอิง รูปแบบการทำงานของพุทออปชั่นคือนักลงทุนจะซื้อพุทออปชั่นหากพวกเขาเชื่อว่าราคาของสินทรัพย์จะลดลงต่ำกว่าราคาใช้สิทธิ์ก่อนวันหมดอายุ หากเป็นเช่นนั้น ผู้ถือสามารถขายสินทรัพย์ในราคาที่สูงกว่า จากนั้นค่อยซื้อกลับมาในราคาตลาดที่ต่ำกว่า ถึงจะได้รับกำไร

ออปชั่นถูกนำมาใช้กันอย่างแพร่หลายเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุนต่าง ๆ เช่น การป้องกันความเสี่ยง การเก็งกำไร การกู้ยืม และการสร้างรายได้

เมื่อต้องจัดการกับออปชั่น ควรพิจารณาถึงความเสี่ยงที่มากับออปขั่นเหล่านั้น:

• พวกมันจะมีอายุเฉพาะในกรอบเวลาที่แน่นอนเท่านั้น

• การใช้เลเวอเรจสามารถเพิ่มผลกำไรได้หลายเท่า แต่ก็สามารถทำให้เกิดการสูญเสียได้เช่นกัน

• ออปชั่นมีความอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงในราคาสินทรัพย์อ้างอิง และตลาดอาจมีความผันผวน

ตราสารอนุพันธ์

ตราสารอนุพันธ์คือสัญญาที่มีราคาขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ ดัชนี หรือหลักทรัพย์อ้างอิง นักลงทุนมักจะซื้อขายสัญญาประเภทนี้ผ่านตลาดแลกเปลี่ยนหรือผ่านเคาน์เตอร์ (OTC) ตัวอย่างเช่น สัญญาฟอร์เวิร์ดและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าต่างก็เป็นตราสารอนุพันธ์

โดยทั่วไปแล้วมักถูกนำมาใช้เพื่อเพิ่มเลเวอเรจ เนื่องจากมันช่วยให้นักลงทุนสามารถรักษาสถานะใหญ่ ๆ ด้วยเงินจำนวนน้อยกว่าได้ จำไว้ว่าการใช้เลเวอเรจจะขยายทั้งผลกำไรและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

เงินบำนาญ

หากคุณต้องการแหล่งรายได้ที่คงที่ในอนาคต คุณควรพิจารณาเรื่องเงินบำนาญ บริษัทประกันภัยจะเสนอทางเลือกนี้เพื่อแปลงเงินก้อนเป็นเงินจ่ายประจำที่สามารถจ่ายได้ในช่วงระยะเวลาหนึ่งหรือตลอดช่วงชีวิตที่เหลือของผู้รับบำนาญ ผู้คนส่วนใหญ่มักใช้เป็นแหล่งรายได้หลังเกษียณอายุ

นี่คือคำแนะนำฉบับย่อเกี่ยวกับเงินบำนาญ

การลงทุนเริ่มแรกหรือจำนวนเงินที่จ่ายเข้าสู่เงินบำนาญรายปี ไม่ว่าจะเป็นเงินก้อนเดียวหรือผ่านการจ่ายเงินสมทบเป็นงวด ๆ ในช่วงเวลาต่าง ๆ จะถูกเรียกว่าเงินต้น โครงสร้างการจ่ายเงินจะกำหนดว่านักลงทุนจะได้รับเงินบำนาญเมื่อใดและอย่างไร สามารถกำหนดเป็นรายเดือน รายไตรมาส รายปี หรือแม้กระทั่งเป็นเงินก้อนในอนาคตก็ได้ เมื่อนักลงทุนจ่ายเงินสมทบหรือฝากเงินเข้าระบบบำนาญซึ่งทำให้เงินเติบโต นั่นหมายถึงพวกเขากำลังอยู่ในช่วงสะสมเงิน เมื่อเงินบำนาญเริ่มถูกจ่ายให้แก่นักลงทุนเป็นประจำ ก็จะเข้าสู่ขั้นตอนการแจกจ่าย (หรือการจ่ายเงิน)

เงินบำนาญมีหลายประเภท ได้แก่

• อัตราคงที่ ซึ่งจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่รับประกันตลอดระยะเวลาที่กำหนดในระหว่างระยะสะสม

• แปรผัน ซึ่งเสนอการลงทุนพื้นฐานในกองทุนที่หลากหลาย ดังนั้นจำนวนเงินที่จ่ายจึงแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของการลงทุน

• ดัชนีซึ่งให้ผลตอบแทนตามผลการดำเนินงานของดัชนีตลาด เช่น S&P 500

นอกจากนี้ยังมีเงินบำนาญแบบจ่ายทันทีและแบบเลื่อนการจ่ายอีกด้วย แบบแรกนั้นจะซื้อเป็นเงินก้อนล่วงหน้าและจ่ายเงินทันที ในขณะที่แบบหลังนั้นจะเริ่มจ่ายเงินในอนาคต ซึ่งจะทำให้เงินต้นเติบโตขึ้นในระหว่างระยะสะสม

ประโยชน์ที่เห็นได้ชัดของเงินบำนาญทำให้มันเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุน เนื่องจากเงินบำนาญจะมีกระแสรายได้ที่เชื่อถือได้และมอบความมั่นคงทางการเงิน เงินที่ลงทุนในเงินบำนาญจะเติบโตโดยไม่ต้องเสียภาษี และหลายเงินบำนาญต่างก็มีคุณสมบัติเพิ่มเติมที่สามารถปรับแต่งได้

ในส่วนของความเสี่ยง เงินบำนาญอาจมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมจำนวนมาก โดยทั่วไปแล้วจะถือมันเป็นการลงทุนระยะยาว และมีสภาพคล่องน้อยกว่าการลงทุนประเภทอื่น เช่น หุ้นหรือพันธบัตร เงินบำนาญแบบคงที่จะให้รายได้ที่สม่ำเสมอ แต่ก็อาจสูญเสียอำนาจการซื้อได้ในระยะยาวได้หากอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น เงินบำนาญบางประเภทจะมีการป้องกันเงินเฟ้อ แต่ก็อาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

การลงทุนแบบผสมผสาน

การลงทุนแบบผสมผสานเป็นการผสมผสานคุณสมบัติของทั้งหนี้ (รายได้คงที่) และหุ้น (หุ้น) เพื่อมอบทางเลือกตรงกลางระหว่างเสถียรภาพของรายได้และศักยภาพในการเติบโตให้กับผู้ลงทุน

ประเภทหลัก ๆ ของการลงทุนแบบผสามผสาน ได้แก่:

• หุ้นกู้แปลงสภาพ

• หุ้นบุริมสิทธิชนิดแปลงสภาพได้

• สัญญาการจ่ายผลตอบแทนที่ไม่อยู่ในรูปตัวเงิน

การลงทุนแบบผสมผสานจะช่วยให้เกิดการกระจายความเสี่ยง โดยมีการผสมผสานสินทรัพย์หลายประเภทซึ่งสามารถช่วยลดความเสี่ยงได้ หลายการลงทุนแบบผสมผสานจะให้ทั้งรายได้ประจำ (จากเงินปันผลหรือดอกเบี้ย) และศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าของเงินทุน การลงทุนแบบผสมผสานจะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกผลิตภัณฑ์ที่มีระดับการจัดสรรหุ้นและพันธบัตรที่แตกต่างกันโดยพิจารณาจากเป้าหมายส่วนตัวของตน

ถึงอย่างนั้น มันก็ยังมีปัจจัยบางประการที่คุณควรพิจารณา

• แม้ว่าการลงทุนแบบผสมผสานจะปลอดภัยกว่าการลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียว แต่มันก็มักให้ผลตอบแทนต่ำกว่าเนื่องจากมีส่วนประกอบที่มีรายได้คงที่

• การลงทุนแบบผสมผสานมักจะมีความอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย

• ส่วนประกอบของตราสารหนี้และการจ่ายเงินปันผลในหุ้นผสมมีแนวโน้มที่จะจำกัดศักยภาพในการเติบโตที่การลงทุนในหุ้นล้วน ๆ อาจมอบให้

• การลงทุนแบบผสมผสานบางประเภทอาจมีความซับซ้อนและมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนได้ในระยะยาว

• ความเสี่ยงด้านตลาดและสินเชื่ออาจส่งผลกระทบต่อตราสารหนี้แบบผสมผสาน โดยเฉพาะตราสารหนี้ที่ผูกกับพันธบัตรขององค์กร

อยากเริ่มต้นการลงทุนเหรอ? ไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นที่ไหนดีใช่ไหม? เริ่มต้นกับ FBS: แพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้ ปลอดภัย และได้รับการกำกับดูแล

สินค้าโภคภัณฑ์

สินค้าโภคภัณฑ์หมายถึงวัตถุดิบที่สามารถซื้อ ขายหรือแลกเปลี่ยนได้ เช่น ทรัพยากร โลหะ แหล่งพลังงาน และผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร

สินค้าโภคภัณฑ์แบ่งออกเป็น 2 ประเภทใหญ่ ๆ ได้แก่:

1. ทรัพยากรธรรมชาติที่สกัดมาจากดิน: ทรัพยากรธรรมชาติที่ได้มาจากโลก เช่น โลหะ และแหล่งพลังงาน (ทองคำ เงิน น้ำมันดิบ ก๊าซธรรมชาติ ทองแดง)

2. สินค้าเกษตร: ผลิตภัณฑ์ทางการเกษตรและปศุสัตว์ (ข้าวสาลี ข้าวโพด กาแฟ น้ำตาล ถั่วเหลือง ปศุสัตว์)

เหตุใดจึงควรลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์?

• มันมักจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเในตอนที่อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ซึ่งทำให้เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงที่ยอดเยี่ยม ตัวอย่างเช่น สินค้าจำเป็นที่มีความต้องการสูง เช่น น้ำมัน ทองคำ และราคาอาหารต่างก็มีแนวโน้มปรับตัวขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อ

• โดยทั่วไปแล้ว สินค้าโภคภัณฑ์จะไม่ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น หุ้นและพันธบัตร ซึ่งทำให้มันมีประสิทธิภาพในการกระจายความเสี่ยง

• ราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาจมีความผันผวนสูง จึงเป็นโอกาสในการทำกำไรมหาศาล ข้อจำกัดด้านอุปทาน ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ และความต้องการที่เพิ่มสูงขึ้นอาจทำให้ราคาปรับตัวสูงขึ้นได้

อย่างไรก็ตาม ความผันผวนอาจมีบทบาทเชิงลบได้เสมอ เนื่องจากปัจจัยต่าง ๆ ที่มีผลต่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาจทำให้ราคาปรับตัวลงได้อย่างรวดเร็วและเหนือความคาดหมาย สำหรับการลงทุนในสินค้าที่จับต้องได้ การจัดเก็บ การประกัน และการขนส่ง อาจเพิ่มต้นทุนและทำให้ความสามารถในการทำกำไรลดลง ข้อเสียอีกประการหนึ่งก็คือสินค้าโภคภัณฑ์ส่วนใหญ่จะไม่ก่อให้เกิดรายได้ ซึ่งแตกต่างจากหุ้นและพันธบัตร

ตารางเปรียบเทียบตามประเภทของการลงทุน

วิธีการซื้อการลงทุนประเภทต่าง ๆ